line

Home_link
Финансовый анализ и управление финансовыми потоками
 
Модуль TR — это эффективное средство управления финансами. Финансовое управление часто играет ключевую роль в деятельности компании (пример — компания, успешная деятельность которой зависит от быстрой реакции на изменения фондового рынка). Модуль TR предоставляет необходимые инструменты для оценки риска, ликвидности и управления финансовым портфелем.


Управление капиталом

Функциональный модуль TR-TM поддерживает интегрированную обработку всех бизнес-транзакций на любой стадии их прохождения в системе и предлагает широкий выбор средств для поддержки работы с ценными бумагами. Удобный интерфейс позволяет легко "покупать", "продавать", "обменивать", автоматически оценивать и формировать финансовые портфели. Дополнительно, предоставляются возможности по управлению ценными бумагами с точки зрения их залоговых гарантий. Мгновенный срез данных, отображающий ликвидность, валюту, риски, дает возможность планирования ответной реакции на изменения условий финансового рынка. Предоставляемая системой информация позволяет выполнять обоснованные финансовые вложения или привлечение средств.
 
Функциональный модуль TR-TM обеспечивает пользователя инструментальными средствами для работы с производными ценными бумагами типа опционов и фьючерсов, а также для работы в области валютного дилинга. Имеются средства, обеспечивающие функции вычисления цен опционов и кросс-курсов. Для обработки информации в модуле TR-TM используется набор инструментальных средств, включающих математику капиталовложений, гибкий инструментальный генератор, интерактивные средства обработки запросов, средства обработки соответствий, инструмент текущего контроля ограничений. Существует возможность включения пользовательского инструментария.

 

Управление наличностью

Функция управления наличностью (TR-CM) обеспечивает пользователя информацией, которая необходима для принятия решений по таким вопросам, как краткосрочное и долгосрочное планирование финансовых потоков или долгосрочное планирование бюджета.
 
Финансовый директор обычно имеет широкий круг обязанностей, но, несмотря на это, он должен быстро реагировать на изменяющиеся условия. Для этого необходимо иметь надежные данные. Рассматриваемая компонента позволяет уменьшить рутинную работу, необходимую для получения этих данных. Таким образом, у финансового директора появляется время, чтобы сконцентрироваться на более важной работе планирования, которая тоже поддерживается системой. Это, в свою очередь, дает возможность повысить эффективность труда. Функции поддержки работы с банками позволяют импортировать данные о состоянии счетов, а также, оценивая условия на финансовых рынках, оптимизировать платежи по кредитам. Однажды разработанная система проверки дает возможность осуществлять контроль автоматически.
 
Модуль "TR-CM: управление наличностью" позволяет получать прогнозы для планирования равновесия открытых единиц (ожидаемые средства и средства для оплаты), а это дает возможность оценивать (внутри интегрированной системы) поведение ликвидности компании в различных ситуациях. Вы определяете форму анализа, группируя заказчиков и продавцов в различные классы риска. С помощью функциональных средств R/3 можно также эффективно управлять средствами на счетах, при этом система в интерактивном режиме показывает возможные пути концентрации средств.
 
TR-CM поддерживает следующие функции:
  • электронное банковское дело;
  • проверка средств на счетах;
  • управление финансовыми потоками;
  • прогноз наличности;
  • наличное управление (финансовый бюджет, распределение средств).

 

Управление фондами

Поскольку рынки становятся более глобальными, а бизнес-структуры более сложными, возникает потребность в долгосрочном планировании, управлении, контроле доходов и расходов. Модуль TR-FM — инструмент, поддерживающий процесс управления фондами от планирования до платежей, предлагающий полное управление бюджетом — от его составления до последовательности использования фондов. Фондовые центры и их иерархическая структура, определяемые пользователем, обеспечивают основу для составления бюджета сверху вниз, а назначения затрат делят бюджеты на функциональные аспекты. Для составления бюджета в TR-FM предлагается полный набор функций — от предварительного составления (через утверждение и выпуск) к дополнениям. Для обслуживания фондов управления специфическими ресурсами существует функция, которая дает возможность установить порядок работы с каждым из них. Модуль позволяет планировать и распределять полный бюджет по бюджетным годам.
 
Учет транзакций проводится в TR-FM таким образом, чтобы можно было следить за платежами, счетами, взаиморасчетами и так далее. Средство управления затратами дает возможность хранить метки табуляций, определять, какую часть вашего бюджета уже использовали, и сравнивать планируемые затраты с реальными данными, а также получать хронологию использования фондов.
 
Информационная подсистема TR-FM может обеспечить информацией на любой момент возникновения затрат. Анализ области ответственности и единиц затрат позволяет быстро идентифицировать любые точки отклонения от бюджета. Подсистема имеет специфические функции, с помощью которых можно просмотреть и проверить оригиналы документов. Подсистема устанавливает хронологию документов по бизнес-транзакциям так, чтобы в любой момент можно было получить полную информацию об использовании фондов. Информационная подсистема модуля обеспечивает набор отчетов, позволяющих сравнивать плановые и реальные затраты.
 
 
Управление рисками

Одной из обязанностей финансового директора является контроль и управление финансовыми рисками. Инструментом для управления рисками в системе R/3 является модуль TR-MRM. С помощью этого модуля можно оценивать финансовые портфели и анализировать эффективные процентные ставки.
 
Основа для управления рисками в модуле TR-MRM обеспечивается интеграцией с модулями управления капиталом (TR-TM) и наличностью (TR-CM).
 
Модуль TR-MRM имеет доступ ко всей текущей рыночной информации, требуемой для аналитических исследований.
 
Все коммерческие решения основаны на прогнозах относительно тенденций развития рынка. В TR-MRM существует возможность установить библиотеку этих прогнозов в форме точно определенных количественных сценариев. При задании сценариев пользователь свободен в выборе собственных значений, которые могут быть получены по хронологии или текущим рыночным данным. Основываясь на этих данных или собственных сценариях, можно оценивать портфели, проводя различные исследования, например, тенденций ликвидности, эффективной ставки; можно рассматривать различные уровни — от одиночных сделок до изменения портфеля компании.
 
Как только меняются рыночные условия, меняются также оценки риска и прогнозы в отношении тенденций рынка. В этом случае вносятся изменения в текущие портфели. Используя TR-MRM, можно сгенерировать фиктивный портфель и изменять его вместе с реальным портфелем. Моделируя различные действия, можно убедиться в правильности выбора страховочной стратегии для портфеля компании.